Il est certain que plus on donne tôt, moins on a de visibilité sur le futur. Cela est surtout vrai pour les personnes qui ne sont pas encore à la retraite et qui ont une grosse incertitude sur leurs revenus futurs: quelle sera leur retraite, compte tenu des différentes réformes actuelles et futures ? Pour ceux qui sont déjà à la retraite, l’inconnu est plus sur les charges: il faut intégrer les besoins liés à la fin de vie qui entraîne souvent une augmentation des dépenses en cas d’aide à domicile ou d’hébergement dans une résidence médicalisée.
Afin de déterminer si vous pouvez faire une donation, établissez un budget prévisionnel en essayant de prévoir vos revenus et vos dépenses jusqu’à l’âge prévisible de votre disparition. Pour savoir si vous avez fiscalement intérêt à donner maintenant il convient de faire une évaluation des droits de succession que devraient payer vos héritiers si vous décédiez demain.
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